מחשבון החזר מס
לפנסיונרים
כ-70% מהפורשים המקבלים פנסיה חייבת מס או ממשיכים לעבוד במקביל לקבלת הפנסיה משלמים מסים ביתר, או במילים אחרות זכאים להחזר מס.
למה פנסיונרים משלמים מס יתר? הפנסיה המשולמת על ידי קרנות, חברות ביטוח או על ידי המעסיק, בדומה למשכורת חייבת במס, עם זאת בחוקי המס הישראלים קיימות הטבות מס מיוחדות הנוגעות לפנסיה. מעטים מהפורשים מודעים לזכאותם להטבות, שכן הטבות אלו לא ניתנות אוטומטית ורבים מהמעסיקים, לצד רשות המסים ובעלי מקצוע שונים לא מספקים הכוונה ומידע לפורשים, הנחוץ למימוש זכויות אלה.
הגעתם לאישור ההתחשבנות ברשות המסים לאחר הפרישה? ביצעתם תאום מס? זה לא מספיק.
במידה ואתם משלמים מס מהפנסיה שלכם או ממשיכים לעבוד במקביל לקבלת הפנסיה ולא ביצעתם קיבוע זכויות מול מס הכנסה, אין ספק כי אתם משלמים מס ביתר וזכאים להחזר מס.
בנינו מחשבון שיסייע לכם לבדוק כמה מס מיותר שולם על ידכם וכמה אפשר לחסוך, ואנחנו מצידנו נוכל לסייע להפסיק לשלם מס יתר ולקבל את החזר לו אתם זכאים.
שימוש במחשבון לא דורש הזדהות, יגזול מספר דקות מזמנכם, אך יוכל לחסוך לכם הרבה כסף.
האם מגיע לכם החזר מס?
המחשבון לא העלה זכאות ודאית להחזר מס.
מניסיוננו קיימים מקרים רבים שיכולים להוות בסיס להחזר מס משמעותי, למשל:
- פרישה לפנסיה באמצע השנה
- משיכת פיצויים חייבים במס
- בן זוג עם הכנסה נמוכה
- הכנסה מניירות ערך או שכר דירה
- כספי תגמולים שלא ניתן למשוך ללא מס (אולי בכל זאת ניתן…?)
ההכנסה השנתית שלך: ש"ח.
המס השנתי: ש"ח. *
בהתבסס על הנתונים הקיימים והניסיון שלנו ניתן לחסוך עד ש"ח בתשלומי המס. *
כמו כן, כנראה אתה\את זכאי\ית להחזר מס (מ ) בגובה של ש"ח. *
תודה!
ניצור איתך קשר בהקדם
המומחים שלנו
רומן צרלשטיין
רואה חשבון, בעל ניסיון של 15 שנים בתחום המיסוי והחשבונאות.
בעל תואר ראשון לכלכלה ותואר שני לניהול פיננסי, בוגר קורסים ותוכניות השתלמות רבות ומגוונות בתחום המיסוי.
מומחה בתחום מיסוי פרישה והחזרי מס.
חבר לשכת רואי חשבון ומייצג מורשה ברשויות המס.
החל את דרכו המקצועית בKPMG, לאחר מכן מילא מספר תפקידים כמנהל כספים ב-5 השנים האחרונות, מנהל ובעלים של משרד רואי חשבון המספק מגוון רחב של שירותים בתחום החשבונאות ומיסוי לעסקים ואנשים פרטיים.
רומן מרצה בתחום המיסוי במוסדות להשכלה גבוהה ומסגרות נוספות.
גנאדי ברדיצ'בסקי
יועץ פנסיוני בלתי תלוי מורשה מטעם משרד האוצר, חבר בלשכת היועצים הפנסיוניים
עובד בענף הפנסיוני משנת 1991 בהתחלה כסוכן ומשנת 2012 כיועץ בלתי תלוי
במשרדו של גנאדי מייעצים ומעניקים טיפול בנושאים הבאים:
– כל סוגי חיסכון הפנסיוני
– מיסוי פרישה
– פיצוים
– תקינות ההפרשות
מרצה בקורסים ליועצים כלכליים של מכון רדליך בשיטוף האוניברסיטה הפתוחה ומכללת רמת גן
כותב חוות דעת כמומחה בתחום הפנסיוני לבתי המשפט.