כ-70% מהפורשים המקבלים פנסיה חייבת מס או ממשיכים לעבוד במקביל לקבלת הפנסיה משלמים מסים ביתר, או במילים אחרות זכאים להחזר מס.

למה פנסיונרים משלמים מס יתר? הפנסיה המשולמת על ידי קרנות, חברות ביטוח או על ידי המעסיק, בדומה למשכורת חייבת במס, עם זאת בחוקי המס הישראלים קיימות הטבות מס מיוחדות הנוגעות לפנסיה. מעטים מהפורשים מודעים לזכאותם להטבות, שכן הטבות אלו לא ניתנות אוטומטית ורבים מהמעסיקים, לצד רשות המסים ובעלי מקצוע שונים לא מספקים הכוונה ומידע לפורשים, הנחוץ למימוש זכויות אלה.

הגעתם לאישור ההתחשבנות ברשות המסים לאחר הפרישה? ביצעתם תאום מס? זה לא מספיק.

במידה ואתם משלמים מס מהפנסיה שלכם או ממשיכים לעבוד במקביל לקבלת הפנסיה ולא ביצעתם קיבוע זכויות מול מס הכנסה, אין ספק כי אתם משלמים מס ביתר וזכאים להחזר מס.

בנינו מחשבון שיסייע לכם לבדוק כמה מס מיותר שולם על ידכם וכמה אפשר לחסוך, ואנחנו מצידנו נוכל לסייע להפסיק לשלם מס יתר ולקבל את החזר לו אתם זכאים.

שימוש במחשבון לא דורש הזדהות, יגזול מספר דקות מזמנכם, אך יוכל לחסוך לכם הרבה כסף.

האם מגיע לכם החזר מס?

מין:
תאריך לידה:
האם אתה\את מקבל\ת פנסיה
* נא למלא את כל השדות
תאריך תחילת קבלת הפנסיה:
פנסיה ברוטו (לפני מס):
האם אתה עובד החל מ :
* נא למלא את כל השדות
שכר ברוטו לפני מס (בדרך כלל ניתן לראות את השכר ברוטו לפני מס בתלוש השכר, בשדה חייב במ.ה או סה"כ תשלומים)
* נא למלא את כל השדות

המחשבון לא העלה זכאות ודאית להחזר מס.

אנחנו בכל זאת ממליצים לפנות אלינו לבדיקה מקיפה.
מניסיוננו קיימים מקרים רבים שיכולים להוות בסיס להחזר מס משמעותי, למשל:
  • פרישה לפנסיה באמצע השנה
  • משיכת פיצויים חייבים במס
  • בן זוג עם הכנסה נמוכה
  • הכנסה מניירות ערך או שכר דירה
  • כספי תגמולים שלא ניתן למשוך ללא מס (אולי בכל זאת ניתן…?)
השאירו את פרטיכם

ההכנסה השנתית שלך: ש"ח.

המס השנתי: ש"ח. *

* המס השנתי מחושב ומושפע ממספר רב של מאפיינים. התוצאה בפועל יכולה להיות שונה מהותית מהמס המשולם בפועל.

בהתבסס על הנתונים הקיימים והניסיון שלנו ניתן לחסוך עד ש"ח בתשלומי המס. *

כמו כן, כנראה אתה\את זכאי\ית להחזר מס (מ ) בגובה של ש"ח. *

* החישוב מושפע ממספר רב של מאפיינים ומתבצע על סמך הנתונים שהוזנו וניסיוננו. התוצאה בפועל יכולה להיות שונה משמעותית מהסכום המוצג, טרם הפניה לרשות המסים אנחנו מבצעים בדיקה מלאה, עבורה נדרשים מסמכים בסיסיים כמו תלוש פנסיה ותלוש משכורת.
השאירו שם ומספר טלפון וניצור עמכם קשר בהקדם

תודה!
ניצור איתך קשר בהקדם

המומחים שלנו

רומן צרלשטיין

רואה חשבון, בעל ניסיון של 15 שנים בתחום המיסוי והחשבונאות.
בעל תואר ראשון לכלכלה ותואר שני לניהול פיננסי, בוגר קורסים ותוכניות השתלמות רבות ומגוונות בתחום המיסוי.
מומחה בתחום מיסוי פרישה והחזרי מס.
חבר לשכת רואי חשבון ומייצג מורשה ברשויות המס.
החל את דרכו המקצועית בKPMG, לאחר מכן מילא מספר תפקידים כמנהל כספים ב-5 השנים האחרונות, מנהל ובעלים של משרד רואי חשבון המספק מגוון רחב של שירותים בתחום החשבונאות ומיסוי לעסקים ואנשים פרטיים.
רומן מרצה בתחום המיסוי במוסדות להשכלה גבוהה ומסגרות נוספות.

גנאדי ברדיצ'בסקי

יועץ פנסיוני בלתי תלוי מורשה מטעם משרד האוצר, חבר בלשכת היועצים הפנסיוניים
עובד בענף הפנסיוני משנת 1991 בהתחלה כסוכן ומשנת 2012 כיועץ בלתי תלוי
במשרדו של גנאדי מייעצים ומעניקים טיפול בנושאים הבאים:
– כל סוגי חיסכון הפנסיוני
– מיסוי פרישה
– פיצוים
– תקינות ההפרשות
מרצה בקורסים ליועצים כלכליים של מכון רדליך בשיטוף האוניברסיטה הפתוחה ומכללת רמת גן
כותב חוות דעת כמומחה בתחום הפנסיוני לבתי המשפט.

רוצים להפסיק לשלם מס ביתר ולקבל החזר מס?

השאירו פרטים וניצור עמכם קשר

    שאלות נפוצות

    מה זה קיבוע זכויות ?
    מדובר בקיבוע זכויות פנסיוניות מול רשות המסים. זה הליך מיוחד ומורכב שיש לעשות מול רשות המסים, ולקבל פטור חלקי או מלא ממס על הפנסיה. במידה ולא עשיתם קיבוע זכויות, כנראה שאתם משלמים מס ביתר.
    הייתי במס הכנסה ועשיתי תאום מס? אתם טוענים שבמס הכנסה לא עשו לי תאום מס נכון?
    עובדי מחלקת תיאום המס ברשות המסים, לא תמיד מתמחים ומבינים בהטבות מס הקשורות לפנסיה. וזאת מהעובדה הפשוטה שרוב המבקשים את תיאום המס הם לא פנסיונרים והפקיד לעיתים מתייחס לפנסיה כהכנסה רגילה. מה גם שרבים מתיאומי המס נערכים היום באינטרנט.
    למה הטבות המס עליהם אתם מדברים, לא ניתנות אוטומטית?
    גובה ההטבה נקבע על סמך חישוב מורכב, שתלוי במספר רב של מרכיבים. מרכיבים אלה הם אישיים מאד ותלויים בהטבות מס אחרות שניצלת בעבר או הולך לנצל בעתיד
    פניתי לחברה שעוסקת בהחזרי מס וקיבלתי החזר מס די משמעותי, אתם טוענים שלא קיבלתי את כל מה שמגיע לי?
    לא בהכרח, אבל בהחלט יכול להיות שבמסגרת החזר המס לא מוצו כל הטבות המס המגיעות לכם ואתם זכאים להחזר מס נוסף. יש לא מעט חברות להחזרי מס הפועלות היום בשוק, ללא ידע והתמחות ספציפית במיסוי פרישה ולכן אנחנו נתקלים בלא מעט מקרים בהם במסגרת החזר מס שבוצע לא מוצו הזכויות הפנסיוניות
    נאמר לי שלקבלת הטבות מס הקשורות לפנסיה יש למלא טופס 161ד, זה משהו שאתם יכולים לעזור בו?
    טופס 161ד הוא הטופס שבאמצעותו מתבצע קיבוע זכויות וניתנות הטבות מס לפנסיה. יש להבין כי שקיבוע הזכויות שיתבצע בעקבות מילוי והגשת הטופס הוא לא ניתן לשינוי, לכן עיקר העניין הוא לא מילוי והגשת הטופס אלא תכנון מס מקיף וארוך טווח.
    אני כבר מקבל פנסיה, מה כבר נשאר לתכנן כאן?
    לפנסיונרים רבים יש קופות גמל נוספות מהן עדיין לא מתקבלת פנסיה, פנסיונרים רבים ממשיכים לעבוד ולהפריש לפנסיה מתלוש השכר. כדי להשתמש בכסף זה עם מס מינימאלי דרוש ייעוץ ותכנון מקצועי.

    יש לכם שאלות נוספות?

    השאירו פרטים וניצור עמכם קשר

      צור קשר

      כתובת: בן גוריון 2, רמת גן (BSR1, קומה 11)
      Scroll to top
      Powered by: Alef Solutions | א. פתרונות